CRM Proteção Veicular
Data: Junho de 2026
Status: Em planejamento
1. O Problema e a Solução (Visão Geral)
O projeto consiste na criação de um CRM voltado para empresas de Proteção Veicular, desenhado para lidar com grandes volumes de consultores (1.000+). O sistema centraliza o ciclo de vida comercial, desde a prospecção inicial até a assinatura do contrato e ativação do plano, com suporte nativo para times hierárquicos e integrações plugáveis.
Principais Objetivos:
- Centralizar vendas e gestão de leads em uma plataforma única com Timeline Universal e gestão de Tarefas.
- Estruturar a visibilidade e gestão de produtividade baseada em hierarquias multinível dinâmicas (N1-N). (Nota: O cálculo financeiro via Motor de Comissionamento em cascata é um módulo opcional planejado para fases futuras).
- Automatizar fluxos operacionais (follow-ups, criação de contratos) através de um Motor de Automação.
- Fornecer uma arquitetura white-label (multi-tenant) permitindo que cada empresa adapte seu uso.
2. Personas e Dores
| Persona | Necessidades e Dores |
|---|---|
| Consultor (Vendedor / Voluntário) | Precisa de agilidade para gerar propostas e organizar seu dia com Tarefas (ligações, retornos). Tem dificuldade com a falta de histórico claro do lead. |
| Gestor de Time (N1-N) | Precisa acompanhar a produção e conversão do seu time abaixo. A dor é a falta de visibilidade clara de quem está produzindo dentro da sua estrutura em cascata. |
| Vistoriador | Necessita de formulários dinâmicos e simples para realizar laudos de veículos. A dor é a perda de fotos e dados de vistoria. |
| Gerente Comercial | Precisa de visão macro de produção, aprovar contratos/vistorias, garantindo a saúde financeira. |
| Administrador | Precisa configurar integrações, regras de automação, planos e hierarquias sem depender de suporte técnico constante. |
3. Fora de Escopo (Não Requisitos)
- Portal do Cliente: Uma área logada final para o cliente gerir boletos e apólices não faz parte deste CRM, e será construída como um produto separado por motivos de UX e arquitetura.
- Videoconferência Nativa: Embora previsto para o futuro do projeto, funcionalidades de chamada de vídeo dentro da aplicação não serão desenvolvidas nesta versão inicial.
- Processamento Financeiro/Gateway próprio: O CRM não vai emitir faturas nem transacionar pagamentos de cartão de crédito. Este papel é 100% delegado ao ERP integrado (ex: Hinova SGA).
- Comissionamento em cascata: O comissionamento em cascata será implementado, mas não será prioridade, visto que o foco inicial é apenas o cálculo de Adesão da Venda e o valor da mensalidade recorrente.